תהליך הפרישה
ליווי לפרישה הוא תהליך מקצועי ומדויק שבו אני מלווה אתכם (ואת בני משפחתכם) בכל שלב – מניתוח הקופות, דרך מיצוי זכויות, ועד בניית תכנית כלכלית אישית להמשך הדרך.
במהלך הליווי נבחן יחד:
-
את כל החסכונות והקופות שצברתם לאורך השנים (קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ועוד)
-
את המסלולים האפשריים למשיכת הכספים – סכום חד פעמי או קצבה חודשית
-
זכאות לפטורים והקלות במס – כולל טופס 161, פדיונות, מענקים ותיאומי מס
-
התאמה לתקציב חודשי, לצרכים הבריאותיים ולמצב המשפחתי
-
בחירת מסלול השקעה והמשך ניהול כספים גם לאחר גיל פרישה
אני דואגת להסביר הכול בצורה ברורה, לשמור על הזכויות שלכם, למנוע טעויות מול חברות הביטוח ורשות המיסים – ולהפוך את הפרישה מתהליך מלחיץ, להזדמנות אמיתית להתחלה חדשה ובטוחה.
חשוב לזכור
פרישה היא לא סוף הדרך – אלא התחלה של פרק חדש.
עם תכנון נכון וליווי אישי, תוכלו ליהנות מהפנסיה שצברתם כל החיים, בלי הפתעות ובלי טעויות יקרות.
אל תצאו לפרישה לבד – תצאו אליה מוכנים.